ניהול תיקים מתאים לאנשים עסוקים או בלתי מיומנים (שזה הרוב) שאינם רוצים מעורבות יום יומית בניהול הכספים שלהם. הוא מתאים בעיקר לאלה שמעדיפים לקנות את הערך המוסף של מנהל השקעות ולהמשיך לעסוק במה שהם באמת אוהבים. השירות אינו מתאים למי שרוצה להיות שותף בכל החלטה שנעשית על ידי המנהל. הוא גם לא מתאים למי שאינו מסוגל להתגבר על הפחד של מתן ייפוי כוח לאדם אחר בחשבונו. רוב החברות נוקבות בסכום מינימלי לניהול תיק בודד שנע בין 300 ל-500 אלף שקל. אלו סכומי חיסכון שאנשים רבים מחזיקים. עם זאת, מי שהיקף הנכסים שלו נמוך מכך לא יתאים לניהול תיקים, ועדיף כי ישקיע את כספו באמצעות קרנות נאמנות, קרנות סל או פוליסה פיננסית.