תהליך קבלת ההחלטות

בדיקת צרכי לקוח

בדיקת צרכי לקוח

1

טווח השקעה חזוי

2

ניתוח מצבת הנכסים הכוללת

  • חסכון פיננסי
  • חסכון פנסיוני
  • השקעות נדל"ן
  • השקעות אחרות
3

פסיכולוגיה של המשקיע

  • תכונות המשקיע
  • הפסיכולוגיה של הכסף

ועדת השקעות

א. קביעת מדיניות.
ב. הרכב תיק השקעות סולידי.
ג. הרכב תיק השקעות מנייתי.
1

פסיכולוגיה של הכסף

2

ניתוח מקרו כלכלי

  • שעורי אינפלציה.
  • שעורי צמיחה.
  • נתונים מקרו – כלכליים זמינים.
3

שוק סולידי

  • ניתוח עקום התשואות.
  • שעורי ריבית בארץ ובעולם.
  • אג"ח בשוק המקומי ובחו"ל.
4

ניתוח גלובלי

  • כלכלת העולם.
  • ביצועים של חברות בעולם.
  • ניתוח שווקים מתפתחים.
5

ניתוח מיקרו כלכלי

  • ניתוח ענפי.
  • הערכות שווי חברות.
  • קשר עם הנהלת החברה.

חליפת השקעות אישית

א. ניתוח צרכי הלקוח.
ב. התאמה פיננסית מקסימאלית ללקוח.
ג. בניית תיק השקעות מתאים ונזיל.